AML- und Anti-Betrugs-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: 2026-05-07.

1. Art des Dienstes

btcrecharge ist ein Wiederverkäufer für kleine Beträge von Prepaid-Mobilfunkaufladungen und digitalen Airtime-Vouchern. Wir halten keine Kundengelder über die wenigen Sekunden hinaus, die zur Abwicklung der Bestellung beim Anbieter erforderlich sind. Wir tauschen Bitcoin nicht in Fiat-Währung. Jede Transaktion ist ein einmaliger Kauf eines bestimmten Aufladungsprodukts in BTC; auf unserer Seite werden für den Kunden kein Konto, Guthaben oder Wallet geführt.

2. KYC / Identitätsprüfung

Wir verlangen keine Identitätsprüfung für einzelne Bestellungen, weil:

• Die Beträge pro Transaktion liegen unter den Schwellenwerten, die ein verpflichtendes KYC unter den EU 5AMLD / 6AMLD-Rahmen auslösen.
• Die Abwicklung ist einseitig: Wir liefern eine Aufladung; wir lösen kein Bargeld ein, speichern keinen Wert, ermöglichen keine Überweisungen zwischen Kunden.
• Die letztendlich begünstigte Telefonnummer ist das eigene Gerät des Kunden, nicht das Konto eines Dritten.

Wenn Ihre Gerichtsbarkeit für den Bestellbetrag, den Sie aufgeben, gesetzlich KYC verlangt, bleiben Sie persönlich für die Einhaltung verantwortlich.

3. Limits pro Bestellung

Wir folgen den Anbieter-Obergrenzen für jeden Betreiber. Typische Maxima pro Bestellung liegen zwischen 5 EUR und 100 EUR je nach Betreiber. Wenn Sie versuchen, eine größere Transaktion auf mehrere Bestellungen aufzuteilen, um diese Limits zu umgehen, können wir ablehnen und erstatten.

4. Sanktionsprüfung

Wir liefern nicht an Telefonnummern in Gerichtsbarkeiten, die unter EU- oder UN-Regimen sanktioniert sind. Unsere Anbieter implementieren eigene Sanktions-Filterungen auf Katalog-Ebene, sodass nicht unterstützte Länder im Betreiber-Selektor einfach nicht verfügbar sind. Zusätzlich prüfen wir nach Telefonnummer-Präfix bei der Bestellung.

5. Verdächtige Aktivität

Wir können jede Bestellung nach unserem Ermessen ablehnen oder erstatten, wenn das Muster auf Betrug, Missbrauch oder Versuche zur Umgehung von Limits hindeutet - einschließlich, aber nicht beschränkt auf: schnelle aufeinanderfolgende Bestellungen an verschiedene Nummern von derselben Email, nicht übereinstimmende Land-/Rechnungsdaten, wiederholt fehlgeschlagene Zahlungen oder Verhalten, das mit der Wäsche gestohlener Mittel vereinbar ist.

Wo lokales Recht es erfordert, melden wir verdächtige Bestellungen der zuständigen Financial Intelligence Unit (in Rumänien: ONPCSB) und kooperieren mit ordnungsgemäß über unseren Hosting-Anbieter zugestellten Strafverfolgungsanfragen.

6. Erstattungsrichtlinie

Mittel, die für abgelehnte Bestellungen gezahlt wurden, werden an die beim Checkout angegebene BTC-Erstattungsadresse (oder Lightning-Adresse) zurückerstattet. Wenn kein Ziel angegeben wurde, kontaktieren Sie uns mit der Bestell-ID und wir arrangieren die Abwicklung.

7. Recht auf Verweigerung des Dienstes

Wir behalten uns das Recht vor, jede Bestellung mit oder ohne Erklärung abzulehnen, wenn wir berechtigte Bedenken hinsichtlich der Legalität, der Herkunft der Mittel oder der Endverwendung der Aufladung haben.

8. Kontakt

Für Fragen, Offenlegungen verdächtiger Aktivitäten oder Strafverfolgungsanfragen schreiben Sie an support@btcrecharge.com.