Politique AML et anti-fraude

Dernière mise à jour : 2026-05-07.

1. Nature du service

btcrecharge est un revendeur de petite envergure de recharges mobiles prépayées et de vouchers numériques. Nous ne conservons pas les fonds du client au-delà des quelques secondes nécessaires pour régler la commande avec le fournisseur. Nous n'échangeons pas Bitcoin contre de la monnaie fiat. Chaque transaction est un achat ponctuel d'un produit spécifique de recharge payé en BTC ; aucun compte, solde ou portefeuille n'est maintenu de notre côté pour le client.

2. KYC / vérification d'identité

Nous n'exigeons pas de vérification d'identité pour les commandes individuelles car :

• Les montants par transaction sont en dessous des seuils déclenchant un KYC obligatoire sous les cadres UE 5AMLD / 6AMLD.
• Le règlement est unidirectionnel : nous livrons une recharge ; nous ne rachetons pas d'espèces, ne stockons pas de valeur, ne facilitons pas les transferts entre clients.
• Le numéro de téléphone bénéficiaire final est le propre appareil du client, pas le compte d'un tiers.

Si votre juridiction exige légalement un KYC pour le montant de la commande, vous restez personnellement responsable de la conformité.

3. Limites par commande

Nous respectons les plafonds du fournisseur pour chaque opérateur. Les maxima typiques par commande varient de 5 EUR à 100 EUR selon l'opérateur. Si vous tentez de diviser une transaction plus importante en plusieurs commandes pour contourner ces limites, nous pouvons refuser et rembourser.

4. Filtrage des sanctions

Nous ne livrons pas vers des numéros de téléphone dans des juridictions sanctionnées par les régimes UE ou ONU. Nos fournisseurs appliquent leur propre filtrage des sanctions au niveau du catalogue, de sorte que les pays non pris en charge ne sont tout simplement pas disponibles dans le sélecteur d'opérateur. Nous filtrons en plus par préfixe de numéro de téléphone au moment de la commande.

5. Activité suspecte

Nous pouvons refuser ou rembourser toute commande à notre discrétion lorsque le schéma suggère fraude, abus ou tentatives de contourner les limites - incluant mais non limité à : commandes rapides séquentielles vers différents numéros depuis le même email, données pays/facturation incohérentes, paiements échoués répétés ou comportement compatible avec le blanchiment de fonds volés.

Où la loi locale l'exige, nous signalerons les commandes suspectes à la Cellule de Renseignement Financier compétente (en Roumanie : ONPCSB) et coopérerons avec les demandes des autorités dûment signifiées via notre hébergeur.

6. Politique de remboursement

Les fonds payés pour les commandes que nous refusons sont remboursés à l'adresse BTC de remboursement (ou adresse Lightning) fournie au paiement. Si aucune destination n'a été fournie, contactez-nous avec l'ID de commande et nous organiserons le règlement.

7. Droit de refus de service

Nous nous réservons le droit de refuser toute commande, avec ou sans explication, lorsque nous avons une préoccupation raisonnable concernant la légalité, l'origine des fonds ou l'utilisation finale de la recharge.

8. Contact

Pour les questions, divulgations d'activité suspecte ou demandes des autorités, écrivez à support@btcrecharge.com.