Política AML e antifraude

Última atualização: 2026-05-07.

1. Natureza do serviço

btcrecharge é um revendedor de pequeno porte de recargas móveis pré-pagas e vouchers digitais. Não retemos fundos do cliente além dos poucos segundos necessários para liquidar o pedido com o fornecedor. Não trocamos Bitcoin por moeda fiat. Cada transação é uma compra pontual de um produto específico de recarga pago em BTC; nenhuma conta, saldo ou carteira é mantida do nosso lado para o cliente.

2. KYC / verificação de identidade

Não exigimos verificação de identidade para pedidos individuais porque:

• Os valores por transação estão abaixo dos limites que acionam o KYC obrigatório sob os marcos UE 5AMLD / 6AMLD.
• A liquidação é unidirecional: entregamos uma recarga; não resgatamos dinheiro, não armazenamos valor, não facilitamos transferências entre clientes.
• O número de telefone beneficiário final é o próprio dispositivo do cliente, não a conta de terceiros.

Se sua jurisdição exigir legalmente KYC para o valor do pedido que está fazendo, você permanece pessoalmente responsável pelo cumprimento.

3. Limites por pedido

Seguimos os limites do fornecedor para cada operadora. Os máximos típicos por pedido variam de 5 EUR a 100 EUR dependendo da operadora. Se você tentar dividir uma transação maior em vários pedidos para evitar esses limites, podemos recusar e reembolsar.

4. Triagem de sanções

Não entregamos para números de telefone em jurisdições sancionadas pelos regimes UE ou ONU. Nossos fornecedores implementam suas próprias filtragens de sanções no nível do catálogo, então países não suportados simplesmente não estão disponíveis no seletor de operadora. Adicionalmente filtramos por prefixo do número de telefone no momento do pedido.

5. Atividade suspeita

Podemos recusar ou reembolsar qualquer pedido a nosso critério quando o padrão sugerir fraude, abuso ou tentativas de contornar limites - incluindo mas não limitado a: pedidos rápidos sequenciais para diferentes números do mesmo email, dados de país/cobrança incompatíveis, pagamentos falhados repetidos, ou comportamento consistente com lavagem de fundos roubados.

Onde a lei local exigir, reportaremos pedidos suspeitos à Unidade de Inteligência Financeira relevante (na Romênia: ONPCSB) e cooperaremos com solicitações de autoridades policiais devidamente notificadas através do nosso provedor de hospedagem.

6. Política de reembolso

Os fundos pagos por pedidos recusados são reembolsados para o endereço BTC de reembolso (ou endereço Lightning) fornecido no checkout. Se nenhum destino foi fornecido, contate-nos com o ID do pedido e organizaremos a liquidação.

7. Direito de recusar o serviço

Reservamo-nos o direito de recusar qualquer pedido, com ou sem explicação, quando tivermos uma preocupação razoável sobre a legalidade, origem dos fundos ou uso final da recarga.

8. Contato

Para perguntas, divulgações de atividade suspeita ou solicitações policiais, escreva para support@btcrecharge.com.